各县、市、区人民政府，市政府各部门、直属单位，省属以上驻泰各单位： 《泰安市融资性担保公司规范整顿工作实施方案》已经市政府同意，现印发你们，请结合实际，认真组织实施。
二○一○年九月七日
泰安市融资性担保公司规范整顿工作实施方案
为加强对融资性担保公司的监督管理，切实防范化解金融风险，促进我市融资性担保行业健康发展，根据《山东省人民政府办公厅关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知》（鲁政办发〔2010〕36号）精神，结合我市实际，制定本实施方案。
一、指导思想和目标要求
（一）指导思想。深入贯彻落实科学发展观，牢固树立审慎经营和审慎监管的理念，坚持规范整顿与促进发展相结合、改革创新与促进发展相结合、政策上宽严适度与管理上分工协作相结合，全面落实国家、省、市关于加强融资性担保公司管理的各项政策措施，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，加快建立健全权责分明、监管有效的管理体制和运行机制，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范和化解金融风险，促进融资性担保行业健康发展。
（二）目标要求。通过规范整顿，初步建立运行规范、监管有效的融资性担保公司管理体系，探索建立监管长效机制，进一步规范融资性担保公司经营行为，健全完善多层次、多元化的融资性担保体系。确保国家、省、市关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策得到全面落实，增强融资性担保公司资本实力和竞争力。
二、规范整顿的范围和主要内容
（一）整顿范围。《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）出台前，全市范围内经工商行政管理部门注册登记的实际从事融资性担保业务的公司，包括融资性担保公司在市外设立的分支机构和外市融资性担保公司在我市设立的分支机构。
（二）主要内容。一是市场准入规范整顿。主要包括融资性担保公司注册资本是否达到《暂行办法》规定的要求，是否有虚假出资和抽逃资金行为，公司组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全。二是业务范围规范整顿。主要包括融资性担保公司是否实际从事融资性担保业务，是否有偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。三是经营行为规范整顿。主要包括融资性担保公司的业务是否规范操作，准备金提取、风险集中度和投资是否达到规定要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。四是高管和从业人员队伍规范整顿。主要包括融资性担保公司的董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为，从业人员是否具备规定的资格条件。
三、时间安排和方法步骤
全市融资性担保公司规范整顿工作从2010年9月开始，至2011年3月31日结束。分四个阶段进行：
（一）调查摸底阶段（9月1日-9月15日）。按照属地管理原则，各县（市、区）政府、泰安高新区管委具体组织对在本地工商部门注册的融资性担保公司的调查摸底工作，在市工商局注册的融资性担保公司调查摸底工作由市金融办具体负责。重点摸清融资性担保公司数量、业务开展、风险状况以及存在的问题。在此基础上，制定本辖区融资性担保公司规范整顿的总体方案及针对单个机构的具体方案，于9月15日前报市金融办。
（二）整顿规范阶段（9月16日-9月30日）。市金融办、各县（市、区）、泰安高新区对融资性担保公司进行分类，区别不同情况，采取保留、重组、解散、撤销、破产等方式进行处置。注册资本达不到规定要求的融资性担保公司，通过政府引导、市场运作进行重组改造，扩充其资本实力；注册资本不实、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求的融资性担保公司，要限期整改；对于严重偏离主业，尤其以融资担保名义从事高风险投资且风险隐患特别突出的，要坚决实施市场退出；对存在虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为的，要坚决查处，并做好核实资本和财务状况工作，依法保护债权人权益；对未经批准擅自经营融资性担保业务的有关机构，要依法予以取缔或责令改正。各融资性担保公司也要对照《暂行办法》的有关标准和要求积极进行自查自纠。
（三）重新确认阶段（10月1日-12月31日）。各县（市、区）政府、泰安高新区管委对在规定期限内达到要求的融资性担保公司，及时整理相关材料报市金融办。市金融办按照材料报送情况进行逐户确认后，报省金融办审批。省金融办审核通过后颁发经营许可证。重新确认的条件为：《暂行办法》出台前经工商行政管理部门注册登记，并通过2010年年检；具有《暂行办法》出台前与商业银行的业务合作记录，且主营业务突出；经过县（市、区）政府或相关部门确认无重大违法违规记录，规范整顿工作到位；注册资本已经达到或经过注资达到《暂行办法》要求的最低限额；各项业务指标达到审慎性要求。重新确认的最后时限为2011年3月31日。逾期，各级监管部门、工商行政管理部门不再为未经重新确认的融资性担保公司办理确认和变更登记，银行业金融机构不再与未经重新确认的融资性担保公司进行业务合作。
（四）检查验收（2011年1月1日-3月31日）。各县（市、区）政府、泰安高新区管委对规范整顿工作进行总结，于2010年12月31日前书面报市金融办。市政府将组成督导组，对各县（市、区）、泰安高新区规范整顿工作进行督促和检查验收。
四、工作要求
融资性担保公司规范整顿工作政策性强、涉及面广、敏感度高、工作难度大，关系到经济金融秩序和社会稳定的大局。各级各有关部门和单位要高度重视，切实加强组织领导，严格落实监管责任，确保规范整顿工作取得实效。
（一）切实加强对规范整顿工作的组织领导。市融资性担保业务监管领导小组负责统一领导和组织协调全市融资性担保公司规范整顿工作，各县（市、区）、泰安高新区也要建立相应机构，负责本辖区职责范围内的融资性担保公司规范整顿工作。
（二）建立融资性担保业务监管和风险处置机制。按照属地管理的原则，各县（市、区）政府、泰安高新区管委负责本辖区职责范围内的重大突发风险事件报告和应急管理工作。各级各有关部门和单位要加强调查研究，认真分析评估规范整顿中可能出现的矛盾和社会不稳定因素，制定应急预案，及时妥善处置重大突发风险事件。市金融办负责全市融资性担保业务的监管，各县（市、区）、泰安高新区要明确监管部门，配强工作力量，严格履行职责，对融资性担保公司实行审慎监管。各级监管部门要明确分级监管责任，签署日常监管和金融风险处置责任书，认真履行监管职责。要做好应急管理，及时发现和妥善处置可能发生的紧急情况和重大风险。要引导融资性担保机构建立风险预警和应急机制，切实防范融资性担保风险。
（三）加强协作配合。监管部门要切实发挥牵头协调作用，具体负责组织融资性担保公司调查摸底、方案制定及重新确认工作，并切实加强日常监管。工商部门要加大对融资性担保公司涉嫌虚假出资、抽逃出资和不正当竞争等违法违规行为的查处力度，并负责做好重新确认后的变更登记工作。银监部门要配合做好规范整顿的各项工作，发现融资性担保公司从事非法集资或者高息揽储、放高利贷等非法金融活动，要及时向当地政府报告，并配合有关部门做好风险处置。公安部门要加大对涉嫌违法犯罪的融资性担保公司的打击力度，对性质恶劣、影响重大的案件要从严查处。人行泰安市中心支行要密切关注担保机构的资金变化情况，一旦发现涉嫌洗钱行为，应及时启动反洗钱系统进行处置。发展改革、经济和信息化、商务部门要配合做好融资性担保公司的调查摸底和甄别确认工作。财政部门要加强对融资性担保公司的财务监督，做好对政府出资的融资性担保公司的监督管理工作。各新闻媒体要加强对规范整顿工作的宣传，做好宣传动员和舆论引导，形成良好社会氛围。各类融资性担保公司要自觉增强风险控制、依法合规经营的意识和能力，主动开展自查自纠、业务规范和风险管理，不断提高职业操守和专业素质。
