严厉打击银行卡犯罪-法律专题-法邦网手机站

摘要当前，银行卡犯罪持续高发，伪卡欺诈、恶意透支、网上银行诈骗等行为猖獗，不仅直接侵害了银行卡当事人的合法权益，而且严重破坏金融秩序、威胁金融安全。今年1月至10月，公安部与中国人民银行在全国范围内联合开展打击银行卡犯罪专项行动。今年1月至4月，全国公安机关共立银行卡犯罪案件6700多起，涉案金额达59．6亿元，破案4800多起，挽回经济损失近1亿元…[详细]

银行卡犯罪的特点

公安部：当前银行卡犯罪呈现三大特点

当前银行卡犯罪持续高发，呈现出复杂性、流动性、隐蔽性三大主要特点。当前银行卡犯罪表现形式多样，呈现出复杂性。点多、线长、跨区域流窜作案，具有很强的流动性，是银行卡犯罪的另一主要特点。当前银行卡犯罪手法狡猾多变，具有隐蔽性…
公安部提醒公众做好四项防范工作预防银行卡犯罪

公众做好四项防范工作可以有效预防银行卡犯罪：一是要正规申领银行卡。要直接到银行柜台或有银行授权的正规营销机构申请办理信用卡，不要图一时方便或为取得更高的信用额度通过一些非法中介机构办理。二是要确保密码安全。拿到新的银行卡后，要立即修改密码，尽量不要用自己的生日、家庭电话号码或１２３４５６、８８８８８８等简单密码，并定期修改密码。三是要保护好个人信息。输入密码时，要用身体和手尽量挡住密码键盘，防止被偷窥。遭遇吞卡、未吐钞等情况，要拨打发卡银行的全国统一客服热线及时与发卡银行取得联系。使用网上支付及网上银行时，不要使用不明链接或网站，尽量避免在网吧等公共场所进行网上交易。四是要预防银行卡诈骗。收到类似“中奖”“银行卡消费”“退还汽车购置税”等可疑信函、电子邮件、手机短信、电话等，要谨慎确认，不要贪小便宜。对已发生损失或情况严重的，要及时向当地公安机关报案，配合公安机关或发卡银行做好调查、举证工作。

银行卡安全支付提示

正确使用ATM机等银行自助终端

公安部经济犯罪侦查局介绍了三个防范小技巧：一是使用银行自助服务终端时要小心，留意周围是否有可疑的人，操作时应避免他人干扰，防止他人偷窥密码。遭遇吞卡、未吐钞等情况，应拨打发卡银行的全国统一客服热线，及时与发卡银行取得联系。二是不要轻信“好心人”。不要拨打机具旁粘贴的电话号码，不要随意丢弃打印单据，另外刷卡门禁是不需要输入密码的。三是刷卡消费时卡不离眼。在公众场合（如超市、餐馆等）刷卡输密码时，可用一只手挡住密码键盘，防止他人偷窥密码…
安全使用网上银行或网上支付

公安部经济犯罪侦查局介绍了三个防范小技巧：一是持卡人使用网上支付及网上银行时，不要使用不明链接或电子邮件提供的银行网站，登录时仔细检查网站名称、标识是否正确，特别是正规的网上银行地址一般是以“ｈｔｔｐｓ：”开头，而假冒网站一般只是简单的“ｈｔｔｐ：”；不要在网吧等公共上网场所操作网上银行或进行网上交易，密码要尽可能长等。二是选择较知名、信誉佳、已运营相当时间且与知名金融机构合作的网站，了解交易过程的资料是否有安全加密机制。向您熟悉的或知名的厂商购物，避免因不了解厂商，而被盗用银行卡卡号或其他的个人资料。三是注意保留网上消费的记录，以备查询，一旦发现有不明的支出款项，应立即联络发卡银行…
保护自己银行卡信息安全

公安部经济犯罪侦查局介绍了两个防范小技巧：一是巧设密码很重要。持卡人拿到新的银行卡后，要立即修改密码，并应定期修改密码。设置一些相对复杂的密码，不要设置１２３４５６、８８８８８８等简单密码，并应定期修改密码；不要用自己的生日、家庭电话号码等作为密码，同时在任何情形下都不要轻易向他人透露银行卡密码等账户信息。记住，任何人都无权询问您的个人密码。二是捂住自己的个人信息。持卡人应注意保护自己的个人信息资料，防止个人资料被不法分子滥用。如不要把个人资料随便留给不熟悉的公司或个人，不要随便在互联网页留下真实个人身份资料（包括家庭、工作信息），如为办理某项业务需要留下身份证复印件时，最好在复印件上标明用途，如“仅用于招聘”等字样…
如何安全办理信用卡

想要办理信用卡时应注意以下几点知识：（一）要通过正规渠道申请信用卡，如果申请人要申请信用卡，应直接到银行柜台或有经银行授权的正规营销机构办理，而这类营销机构都不需要缴纳任何办卡费用，也不会为你提供信用卡融资或套取现金的服务。（二）信用卡是银行基于申请人个人良好的资信状况给予的一种循环信用额度，发卡银行会根据持卡人使用信用卡状况和资信情况调整相应的信用额度。因此，不能图一时方便或为取得更高的信用额度而通过一些非法中介机构办理，更不能主动参与信用卡套现，一旦被银行发现将对个人资信状况造成很大影响。（三）持卡人若发现非法中介或套现商户，欢迎积极拨打发卡银行的电话或银联客服热线９５５１６予以举报，共同维护银行卡健康良好的发展环境…
识别虚假短信或电话

短信、电话诈骗是不法分子通过电话、手机等通讯工具，编造一些貌似合理的事由，利用持卡人贪图便宜或紧张害怕的心理，骗取持卡人账户资金、卡号、密码等账户信息或诱骗持卡人到ＡＴＭ机操作转账等的一种诈骗手法。常见的有：手机短信假冒银行通知或中奖通知的短信诈骗，类似“中奖”“银行卡消费”“退还汽车购置税”、冒充移动员工“退手机电话费”，或打电话谎称持卡人亲人朋友遇到紧急事件需要资金的诈骗等。公安部经济犯罪侦查局介绍了两个防范小技巧：一是收到可疑信函、电子邮件、手机短信、电话等时，应谨慎确认，勿贪小便宜，也不要紧张害怕。二是如有疑问应直接到发卡银行柜台去询问，或拨打发卡行统一的客户服务热线（通常都以“９５”开头）或银联的９５５１６服务热线…
正确处理可疑短信或电话

首先，是识别虚假短信的样式，欺诈短信中“银行卡管理处”“联合管理局”“国家财政中心”等机构根本就不存在，收到这样的短信后请务必小心。其次，识别虚假短信中的银行卡交易信息内容，虚假短信中绝对不会包含发生交易的银行卡卡号等信息。再次，多个心眼识别“李鬼”。万一拨打了虚假短信中所留电话，可以反问对方是否知道自己的手机号或卡号。由于虚假短信的发送是随机的，所以一般诈骗分子是无法知道的。最后，虚假短信中无论以何种名义编造理由，最重要的一点就是不法分子会留下各种电话，一旦你打电话过去后，对方就会最终指导或要求你到ＡＴＭ机上进行操作。因此，切记不要按照电话中人的话去ＡＴＭ机进行任何操作，如有疑问，应及时到银行柜台、客服中心或权威部门去咨询…
落入欺诈骗局后如何减少自身损失

一是及时致电发卡银行客服热线或直接向银行柜面报告欺诈交易，监控银行卡交易或冻结、止付银行卡账户；二是对已发生损失或情况严重的，应及时向当地公安机关报案；三是配合公安机关或发卡银行做好调查、举证工作。

结语如果持卡人开通了银行卡账户变动短信通知服务的话，正规的短消息当中会明确显示用户银行卡的消费时间、地点、消费金额以及卡号的尾数几位，信息很明确。而如果是虚假短信的话，由于发送虚假短信的不法分子并不知道持卡人的真正卡号，因此虚假短信中绝不会包含发生交易的银行卡卡号等信息。